今後の積立投資額を考える

28歳メーカー営業の男です。

先日勤務先から持株会の新規加入・購入口数の変更の案内があり、

積立投資の額を見直す良いきっかけと思い、少し考えてみます。

先日のブロブで現在の収入・支出を簡単に洗い出してみました。

良ければそのブロブも読んでみてください。

ysnrblog.hatenadiary.com

要約すると、、、

投資に最大限回すことのできる額（収入ー支出）は、

8万円/月、ボーナス120万円/年です。

年間で200万円強です。

投資はいろいろありますが、

現在私は基本的に積立投資メインで行っており、

気になる個別銘柄があれば余ったお金で購入もしています。

現在行っている積立投資は、

投資信託　50000円/月　（33000円積立NISA 16700円特定口座）

会社の持株会　25000円/月　ボーナス時100000円/年

（上記に10%の会社補助が付き、定期買い付けできます。）

↓投資信託の銘柄は下記の通り（楽天証券で行っています。）

月単位でみると80000円のうち75000円も投資に回していますので、

少し想定外の支出があると、収支マイナスになりかねません。

また、2022年9月より楽天証券で購入している投資信託の買い付け時に

もらえていた楽天ポイントが少なくなります。

私の投資信託についてはすべて1％→0.７%になってしまいます。

(楽天キャッシュより支払いにし、最大限ポイント改悪を防いだ場合）

非常に良いタイミングですので、見直しを行います。

＜結論＞

投資信託　50000円/月→33000円/月に変更

持株会　25000円/月→15000円/月に変更

　　　　ボーナス100000円/年→0円に変更

計　48000円/月　（576000円/年）

＜理由＞

・月の投資額を5万円までに抑制する

・楽天証券の買い付け時の楽天ポイント改悪により、

　積立NISAの上限（40万円/年）のみ購入することとした。

まとめますと、

今後の積立投資は年間約60万円。

年間投資目標の160万円を目指し、個別銘柄で100万円/年投資を行う。

今後は有望な個別株を探していきます！！